La entidad aumentará el dividendo en efectivo por acción común de $0.25 a $0.30.
Por Luisa García Pelatti
Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP) informó un ingreso neto de $106.4 millones ($1.05 por acción diluida) en el cuarto trimestre de 2018 y un ingreso neto ajustado de $134.1 millones, comparado con un ingreso neto de $140.6 millones ($1.38 por acción diluida) en el tercer trimestre de 2018.
En el 2018, el ingreso neto ascendió a $618.2 millones, comparado con los $107.7 millones del 2017. Los resultados incluyen el beneficio del fin de los acuerdos de pérdida compartida con el Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). El ingreso neto ajustado fue $487.3 millones en el 2018 y $276.0 millones en el 2017.
Los títulos de Popular cerraron el miércoles con un alza de 0.45%, hasta $51.13. Su nivel más alto en las últimas 52 semanas fue $58.55 el más bajo $38.83.
“Estamos muy satisfechos con nuestro desempeño en el cuarto trimestre, lo que nos ha permitido terminar el año con un resultado sólido. Estos resultados incluyen el impacto de una serie de iniciativas corporativas que aumentaron los gastos para el trimestre, pero siguen reflejando un sólido crecimiento, mejorando los márgenes y la contribución continua a los ingresos de la transacción de Reliable Financial”, comentó Ignacio Alvarez, presidente y principal oficial ejecutivo de Popular, Inc.
El ejecutivo destacó en la conferencia con los analistas que los gastos en tarjetas de débito y crédito de sus clientes aumentaron 22% respecto a 2017 y 2016, y 29% cuando se compara con 2015. Las originaciones estuvieron 35% por encima del 2017 y 13% por encima de 2016, impulsadas por préstamos personales y de autos.
En cambio, los préstamos hipotecarios no se ha recuperado. Alvarez estima que se producirá una contracción del mercado. Las ventas de viviendas en 2018 alcanzaron su nivel más alto en los últimos seis años.
Por el lado de los préstamos comerciales, aún no se ha visto un crecimiento, pero Popular espera que surjan oportunidades a medida que la economía continúe recuperándose.
A pesar de la reducción de la población, Popular ha experimentado un aumento de 58,000 clientes desde el huracán. El 2018 terminó con 50,000 clientes más que en el 2017.
El margen neto de intereses fue de 4.25% en el cuarto trimestre, comparado con 4.07% en el tercer trimestre. El ingreso neto de intereses ascendió a $476.2 millones, comparado con $451.5 millones en el trimestre previo.
La provisión de pérdidas por préstamos disminuyó de $54.4 millones en el tercer trimestre a $42.6 millones en el cuarto trimestre.
Banco Popular completó en agosto la adquisición de aproximadamente $1,600 millones en préstamos de auto y $341 millones en préstamos comerciales de Reliable Financial Services, Inc. y Reliable Finance Holding Company, subsidiarias de Wells Fargo & Company.
Los depósitos se situaron en $39,710 millones en el cuarto trimestre, un aumento de $61.2 millones respecto al trimestre anterior y $4,257 millones si se compara con el cuarto trimestre del 2017.
Los activos del banco disminuyeron en $314.9 millones respecto al tercer trimestre, hasta $47,605 millones.
Popular anunció que a partir del segundo trimestre de 2019 aumentará el dividendo en efectivo por acción común de $0.25 a $0.30. También informó un programa de recompra de acciones de hasta $250 millones.
Popular informó que tiene unos 840,000 clientes que usan activamente los servicios de banca por Internet y casi el 80% de estos clientes utilizan dispositivos móviles. En diciembre de 2018, el 47% de las transacciones de depósito de Popular en Puerto Rico se procesaron a través de cajeros automáticos inteligentes y dispositivos móviles, una cifra que ha aumentado constantemente.
