Natalia I. Zequiera Díaz, Comisionada de Instituciones Financieras. (Foto Gabriel López Albarrán para CPI)
OCIF impone multas ascendentes a 775,000
Por redacción de Sin Comillas
La Comisionada de Instituciones Financieras, Natalia Zequeira Díaz, emitió una Querella y Orden de Cese y Desista y una Orden Provisional Nombrando Síndico en contra de First Finance International Bank, Inc. por insuficiencia de capital, incumplimiento con Orden por Consentimiento, insolvencia, y otras violaciones a la Ley Reguladora del Centro Financiero Internacional.
La Orden requiere que la entidad financiera internacional (EFI) suspenda sus operaciones ya que no cuenta con el nivel mínimo de capital requerido tanto por la ley, no cumple con los requisitos establecidos en el proceso de renovación de licencia y oculta información relevante sobre sus estados financieros auditados.
Además, la Orden impone a First Finance multas administrativas ascendentes a $775,000 por diversas violaciones a las leyes y/o reglamentos bajo la jurisdicción de OCIF, le exige la entrega de $300,000 correspondientes a un certificado de depósito previamente pignorado a favor de la OCIF y le ordena someterse a un proceso de disolución y liquidación, asegurando los depósitos de sus clientes.
“Con las acciones que tomamos hoy en este asunto de First Finance cumplimos cabalmente con nuestro deber como regulador bajo las leyes y/o reglamentos de OCIF para proteger contra daño irreparable no solo los intereses de la entidad y de las personas y entidades con fondos o valores en la institución sino, en última instancia, la solidez y reputación del sistema financiero de Puerto Rico. A pesar de que la OCIF le ha garantizado el debido proceso que le asiste en ley y reglamento, incluyendo múltiples oportunidades para ejecutar acciones correctivas, First Finance, lamentablemente, tiene un largo historial de craso incumplimiento con la Ley y los reglamentos que gobiernan el Centro Financiero Internacional de Puerto Rico. OCIF no va a permitir ni tolerar que ninguna entidad financiera que ostente licencias expedidas por el Gobierno de Puerto Rico opere al margen de la ley e ignore los mandatos claros de los estatutos y reglamentos aplicables”, indicó la Comisionada.
La Orden establece que, a pesar de múltiples oportunidades, “First Finance incurrió en un patrón sistémico de incumplimiento con los requisitos legales relacionados al capital mínimo para operar una EFI de manera viable. La documentación y/o información, incluyendo récords de negocios y estados financieros auditados, disponible en el expediente administrativo de First Finance ante la OCIF, establecen con meridiana claridad que la entidad financiera enfrenta un escenario de insolvencia, según definido en la Ley”.
De acuerdo a la OCIF en su Orden, “al presente, existe un peligro inminente: (i) a la seguridad y adecuacidad operacional de First Finance, incluyendo, pero no limitándose en lo que respecta a los depósitos en su posesión; y (ii) al interés público que debe proteger la OCIF consistente en velar que las EFIs cumplan con los parámetros y/o requisitos legales aplicables para una operación saludable, responsable y viable”.
“Las anteriores circunstancias extraordinarias, por sí solas y/o analizadas en conjunto, justifican que la OCIF emita la correspondiente Orden, con carácter sumario, de manera que lo aquí dispuesto entre en vigor inmediatamente, según permitido por la Ley” dispone la Orden.
La OCIF designó a Wigberto Lugo Mender como Síndico de First Finance con carácter inmediato. El Síndico tomará posesión inmediata de los activos y pasivos, libros, registros, documentos y archivos de First Finance y habrá de ocupar y ejercer las funciones que la Junta de Directores de la entidad financiera internacional tiene al día de hoy. Además, será el objetivo principal del Síndico organizar los asuntos de la entidad de manera tal que se pueda completar el proceso de la disolución y liquidación de la entidad financiera internacional sin mayor dilación.
Al mismo tiempo, se cita a First Finance a una vista dentro de 10 días en la OCIF para determinar si la Orden Provisional nombrando síndico se hace permanente o se revoca. De no comparecer, la OCIF continuará con los procesos para confirmar, modificar o dejar sin efecto la Orden Provisional, así como la Orden.
