Natalia I. Zequiera Díaz, Comisionada de Instituciones Financieras. (Foto Gabriel López Albarrán para Para CPI)
OCIF presentó una querella y revocó la licencia de la entidad bancaria internacional
Por redacción de Sin Comillas
La Oficina de la Comisionada de Instituciones Financieras (OCIF) emitió una querella y una orden para el nombramiento de un síndico y la revocación de Licencia en contra de Nodus International Bank, Inc., una entidad bancaria internacional (EBI).
La entidad está en proceso de liquidación y disolución en virtud del Plan de Liquidación firmado por la OCIF, Nodus, y sus accionistas, el 8 de mayo de 2023.
Nodus acordó cesar sus operaciones y continuar operando con su licencia para el único y exclusivo fin de liquidar sus activos en beneficio de sus depositantes. Sin embargo, Nodus ha pagado a directores y accionistas remuneraciones inconsistentes con el Plan de Liquidación y ha llevado a cabo transacciones no autorizadas por el administrador con personas relacionadas que representan intereses encontrados que han colocado a Nodus en una peligrosa posición que expone a los intereses de Nodus y los de sus depositantes y acreedores, a riesgos de daño inminente, incluyendo problemas de liquidez que atentan contra el Plan de Liquidación.
La Querella y Orden designa a un síndico independiente, Driven Advisors PSC, para tomar posesión y control de los activos y pasivos de Nodus con el propósito de finalizar su liquidación y disolución de forma ordenada.
La Querella y Orden tiene el efecto de revocar la licencia de EBI de Nodus y dispone que continúa bajo la jurisdicción de la OCIF como una EBI hasta tanto la OCIF tenga suficiente certeza de que todos los asuntos necesarios para culminar con el Plan de Liquidación fueron completados.
OCIF explica que se trata de una acción de emergencia de carácter sumario que persigue atender un peligro inminente para la seguridad de la industria de entidades bancarias internacionales que operan desde la jurisdicción de Puerto Rico, proteger el interés público consistente en garantizar el total y estricto cumplimiento con todas las leyes y/o reglamentos aplicables a las licencias expedidas por la OCIF y los acuerdos alcanzados por la OCIF con sus entidades reguladas, y evitar que se cause o pudiera causar un daño irreparable a los intereses de Nodus y/o de las personas y entidades con fondos o valores en la institución, así como a los acreedores de dicha entidad.
Nodus tiene hasta el 13 de octubre de 2023 para contestar la Orden y Querella por escrito y se le cita a una vista en la OCIF el 17 de octubre de 2023.
“Tal y como hemos hecho en el pasado, con las acciones que tomamos hoy en este asunto de Nodus, cumplimos cabalmente con nuestro deber como regulador bajo las leyes y reglamentos de la OCIF de proteger contra daño irreparable no solo los intereses de la entidad y de las personas y entidades con fondos o valores en la institución sino, en última instancia, la solidez y reputación del sistema financiero de Puerto Rico, incluyendo el Centro Bancario Internacional. La OCIF no va a permitir ni tolerar que entidades financieras que ostenten licencias expedidas por el Gobierno de Puerto Rico operen al margen de la ley o ignoren los mandatos claros de los estatutos y reglamentos aplicables”, indicó Zequeira.
