Por redacción de Sin Comillas

First BanCorp (NYSE:FBP) informó un ingreso neto de $101.1 millones ($0.46 por acción diluida) en el cuarto trimestre del 2018. En el mismo periodo del 2017, la entidad había tenido un ingreso neto de $24.2 millones ($0.11). En el tercer trimestre, la entidad había informado un ingreso neto de $36.3 millones ($0.16).

El ingreso neto ajustado fue de $44.4 millones en el cuarto trimestre, que excluye un beneficio fiscal neto de $53.3 millones relacionado con una reversión parcial de la provisión para la valoración de activos por impuestos diferidos de la corporación. En el tercer trimestre el ingreso neto ajustado fue de $34.7 millones.

Las ganancias ascendieron a $201.6 millones en el 2018 ($0.92), comparado con $67.0 millones en el 2017 ($0.30). El ingreso ajustado para el año pasado fue de $137.1 millones comparado con $107.9 millones en el 2017.

Los títulos de First BanCorp subían hoy 3.07%, hasta $10.26. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $10.36 y el más bajo $5.68.

La rentabilidad del banco (“Return on Average Assets”, ROA) creció de 0.56% en el 2017 a 1.65% en el 2018.

“Estamos muy satisfechos con el desempeño de la Corporación durante 2018 y con lo que nuestro equipo ha podido lograr durante el año después de los devastadores huracanes en nuestro mercado”, comentó Aurelio Alemán presidente de First BanCorp.

La provisión de pérdidas por préstamos disminuyeron en $3.9 millones hasta $7.6 millones para el último trimestre del 2018, comparado a $11.5 millones para el tercer trimestre.

El ingreso neto de interés aumentó $5.2 millones hasta $137.7 millones en el cuarto trimestre de 2018, comparado con $132.5 millones para el tercer trimestre. El margen neto de interés fue 4.77% para el cuarto trimestre del 2018, comparado con 4.54% para el tercer trimestre.

La provisión de pérdidas por préstamos disminuyó en $3.9 millón hasta $7.6 millones, comparado con $11.5 millones para el tercer trimestre.

El ingreso no proveniente de intereses aumentó $2.0 millones hasta $20.5 millones para el cuarto trimestre del 2018, comparado a $18.5 millones para el tercer trimestre.

Los gastos no provenientes de intereses disminuyeron en $0.2 millones hasta $90.7 millones para el cuarto trimestre del 2018, comparado a $90.9 millones para el tercer trimestre.

Los beneficios de impuestos ascendieron a $41.2 millones para el cuarto trimestre del 2018, comparado con los gastos de impuestos de $12.3 millones para el tercer trimestre.

Los activos no productivos disminuyeron en el trimestre en $55.7 millones, hasta $467.1 millones al 31 de diciembre de 2018. El infujo de préstamos no productivos totalizó $28.4 millones en el cuarto trimestre del 2018, comparado a un influjo de $32.0 millones en el tercer trimestre.

El total de préstamos aumentó en el trimestre por $118.6 millones a $8,900 millones al 31 de diciembre de 2018, reflejando un crecimiento de $93.4 millones en la cartera de préstamos de consumo, principalmente en préstamos de auto y personales en Puerto Rico, y un aumento de $64.5 millones en préstamos comerciales y de construcción, mientras los préstamos de hipotecas residenciales disminuyeron en $39.3 millones. Excluyendo el efecto de $27.0 millones de préstamos comerciales no productivos vendidos en el cuarto trimestre, la cartera de préstamos comerciales y de construcción aumentó por $91.5 millones.

Las originaciones totales de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y retiros de compromisos existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito), totalizó $1,000 millones para el cuarto trimestre de 2018, comparado a $809.6 millones para el tercer trimestre de 2018.  El aumento se reflejó en todas las categorías principales, incluyendo un aumento de $193.8 millones y $15.7 millones, en préstamos comerciales y de construcción, y de préstamos de consumo, respectivamente, mientras se redujo a $13.3 millones las hipotecas residenciales.

Al 31 de diciembre de 2018, los depósitos totales, excluyendo certificados del depósito del mercado de certificados de depósitos brokered y depósitos de gobierno, se situaron en $7,500 millones. Los brokered CDs disminuyeron en el trimestre por $118.1 millones a $555.6 millones al 31 de diciembre de 2018.

Los depósitos de gobierno aumentaron en el trimestre en $5.1 millones hasta $900.8 millones al 31 de diciembre de 2018 , reflejando un aumento de $22.4 millones en Islas Vírgenes, mientras una disminución de $17.3 millones en Puerto Rico.