Por redacción de Sin Comillas

First BanCorp (NYSE:FBP) informó que en el segundo trimestre su ingreso neto fue de $70.6 millones ($0.33 por acción diluida), comparado con los $21.3 millones ($0.09) en el mismo periodo del año pasado. En el primer trimestre, el ingreso neto fue de $61.2 millones ($0.28).

Los títulos de First BanCorp cerraron el viernes con un alza de 0.60% hasta $11.76. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $13.25 y el más bajo $4.94.

Los resultados incluyen un beneficio neto de $26.2 millones en la provisión por pérdidas en préstamos. El banco tuvo en el trimestre $11.0 millones en gastos por la integración de Santander. En el primer trimestre esos gastos fueron de $11.3 millones.

“La economía de Puerto Rico muestra signos de estabilización y está en camino de alcanzar niveles pre-pandémicos en los próximos meses”, comentó Aurelio Alemán, presidente de First BanCorp. Señala que ha mejorado el nivel de confianza del consumidor, como refleja el “aumento extraordinario en las ventas al detal y de automóviles y los ingresos del Fondo General”.

Destacó que “durante el pasado año, nuestro enfoque ha sido la integración y conversión de las operaciones adquiridas mientras manejamos los restos de la pandemia. Esperamos completar este proceso durante el tercer trimestre para enfocar todo nuestro esfuerzo en lograr crecimiento y capturar participación de mercado adicional a través de nuestra franquicia expandida y completamente integrada”.

El ingreso neto de interés aumentó en $8.5 millones hasta $184.8 millones en el segundo trimestre de 2021, comparado a $176.3 millones para el primer trimestre del 2021. El margen neto de interés fue de 3.81%, comparado con 3.91% en el primer trimestre.

El ingreso no proveniente de intereses disminuyó en $1.1 millones hasta $29.9 millones en el segundo trimestre, comparado con $31.0 millones en el primer trimestre.

El total de préstamos disminuyó en $277.6 millones hasta $11,400 millones al 30 de junio de 2021. La disminución se debió a una reducción de $184.2 millones en préstamos comerciales y de construcción y $155.2 millones en préstamos hipotecarios residenciales, mientras hubo un aumento de $61.8 millones en préstamos de consumo.

Las originaciones de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y utilización de líneas de crédito existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito) fueron de $1,200 millones para el segundo trimestre, una disminución de $66.9 millones comparado al primer trimestre de 2021.

Los depósitos totales (excluyendo los depósitos “brokered” (brokered deposits) y depósitos de gobierno) aumentaron en $557.7 millones hasta $13,800 millones al 30 de junio de 2021. Los depósitos de gobierno aumentaron en $1,500 millones hasta $3,900 millones al 30 de junio de 2021.

Al 30 de junio, el total de activos fue de $21,400 millones, un alza de $2,000 millones respecto al 31 de marzo de 2021.