Por redacción de Sin Comillas
First BanCorp (NYSE: FBP) informó que en el segundo trimestre de este año su ingreso neto fue de $75.8 millones ($0.46 por acción diluida), comparado con los $70.7 millones ($0.39) en el mismo periodo del año 2023. En el primer trimestre del 2024, el ingreso neto fue de $73.5 millones ($0.44).
Los títulos de First BanCorp cerraron el martes con un alza de 3.27%, hasta $21.76. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $21.99 y el más bajo $12.72.
“Cerramos la primera mitad del año con otro trimestre de desempeño sólido en la mayoría de las métricas de la franquicia y seguimos muy alentados por nuestras perspectivas de crecimiento durante el resto del año. Una vez más, obtuvimos un alto retorno sobre los activos del 1.61%, aumentamos nuestro margen de interés neto, registramos un crecimiento orgánico de los préstamos en todos los negocios, aumentamos los depósitos básicos y devolvimos el 100% de las ganancias a los accionistas en forma de recompras y dividendos en acciones comunes”, comentó Aurelio Alemán, presidente y principal oficial ejecutivo de First BanCorp.
La provisión para pérdidas por créditos se redujo de $12.2 millones en el primer trimestre de 2024 a $11.6 millones en el segundo trimestre. “La disminución refleja una reducción de $10.1 millones en la provisión para la cartera de préstamos residenciales asociada a una actualización de la experiencia histórica de pérdidas, especialmente en la región de Puerto Rico, y una reducción de $1.4 millones en la provisión para las carteras de préstamos comerciales y de construcción como resultado de mejoras en las proyecciones de variables macroeconómicas, principalmente en la cartera de préstamos hipotecarios comerciales en la región de Puerto Rico. Dicha disminución fue parcialmente compensada por un aumento de $10.5 millones en el gasto de provisión para los préstamos de consumo, impulsado en parte por una recuperación de $9.5 millones en el primer trimestre de 2024 asociada a una venta al por mayor de préstamos de consumo que habían sido llevado a pérdida en su totalidad”, explica la entidad.
Los activos morosos disminuyeron en $2.7 millones hasta $126.9 millones en el segundo trimestre, “impulsados principalmente por el efecto durante el segundo trimestre de 2024 de la restauración al estado de devengo de un préstamo comercial de $10.0 millones en la región de Florida en la industria de generación de energía y una disminución de $7.2 millones en propiedades reposeídas, parcialmente compensado por la entrada de una relación comercial de $16.5 millones en la región de Puerto Rico en la industria de venta al por menor de alimentos a activos no productivos”.
Los préstamos aumentaron en $72.4 millones, con respecto al trimestre anterior, hasta $12,400 millones, principalmente atribuido al crecimiento de la cartera de préstamos comerciales y consumo en la región de Puerto Rico. Las originaciones totales de préstamos, excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito, ascendieron a $1,100 millones, un aumento de $25.3 millones.
Los depósitos disminuyeron en $16.6 millones hasta $16,529.0 millones. Excluyendo los certificados de depósito negociados (brokered CDs) y los depósitos gubernamentales, el total de depósitos aumentaron en $131.7 millones, hasta $12,700 millones, reflejando un crecimiento de $70.4 millones en la región de Puerto Rico, $41.4 millones en la región de Florida y $19.9 millones en la región de las Islas Vírgenes.
Los depósitos del gobierno disminuyeron en el segundo trimestre de 2024 en $47.4 millones y totalizaron $3,200 millones.
Al 30 de junio de 2024, el total de activos fue de $18,881.4 millones, $9.6 millones menos respecto al 31 de marzo de 2024.
