Por redacción de Sin Comillas
First BanCorp (NYSE:FBP) informó que en el segundo trimestre su ingreso neto fue de $70.7 millones ($0.39 por acción diluida), comparado con los $74.7 millones ($0.38) en el mismo periodo del año 2022. En el primer trimestre de este año, el ingreso neto fue de $70.7 millones ($0.39).
Los títulos de First BanCorp cerraron el jueves con un descenso de 2.22%, hasta $14.10. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $16.40 y el más bajo $10.18.
“Continuamos enfocándonos en nuestras prioridades estratégicas en la medida en que experimentamos otro sólido trimestre de crecimiento rentable para la franquicia”, comentó Aurelio Alemán, presidente y oficial ejecutivo de First BanCorp.
“Nuestra cartera de préstamos diversificada creció por sexto trimestre consecutivo, las métricas de calidad crediticia se mantuvieron estables y nuestra consistente disciplina en el manejo de gastos se evidencia en un coeficiente de eficiencia de aproximadamente 47.83%, el cual es considerado competitivo en la industria. Nuestra organización está fuertemente posicionada para continuar ganando participación de mercado en los mercados que atiende, aplicando un enfoque de ventas y servicio multicanal centrado en el cliente”, añadió el ejecutivo.
La provisión para pérdidas por créditos aumentó a $22.2 millones para el segundo trimestre de 2023, en comparación con $15.5 millones en el primer trimestre de 2023. Esto se debe, principalmente, a un deterioro en el índice de precios de bienes raíces comerciales, así como al crecimiento en las carteras de préstamos comerciales, de construcción y de consumo.
Los activos morosos disminuyeron en $7.9 millones a $121.1 millones al 30 de junio de 2023. Esto impulsado por una pérdida de $6.2 millones registrada en un préstamo comercial en la región de Florida en la industria de generación de energía, y una disminución de $3.1 millones en préstamos hipotecarios residenciales que no acumulan intereses principalmente debido a préstamos que regresaron a estado de acumulación.
Los préstamos aumentaron en $140.4 millones, con respecto al trimestre anterior, hasta $11,700 millones al 30 de junio de 2023. El crecimiento total de los préstamos consistió en aumentos de $88.2 millones en préstamos de consumo, principalmente préstamos y arrendamientos para automóviles, y $70.8 millones en préstamos comerciales y de construcción, parcialmente compensados por una disminución de $18.6 millones en préstamos hipotecarios residenciales. Geográficamente, el crecimiento total de los préstamos consistió de aumentos de $79.3 millones en la región de Puerto Rico, $42.5 millones en la región de las Islas Vírgenes y $18.6 millones en la región de Florida.
Las originaciones de préstamos ascendieron a $1,100 millones en el segundo trimestre de 2023, un aumento de $8.9 millones en comparación con el primer trimestre de 2023. El total de originaciones de préstamos creció en $37.9 millones en originaciones de préstamos hipotecarios residenciales y $11.1 millones en originaciones de préstamos de consumo, parcialmente compensado por una disminución de $40.1 millones en originaciones de préstamos comerciales y de construcción.
Los depósitos aumentaron en $767.7 millones a $16,819.7 millones. Excluyendo los certificados de depósito negociados y los depósitos de gobierno, los depósitos totales disminuyeron en $104.3 millones a $13,000 millones al 30 de junio de 2023, lo que consiste de reducciones de $77.3 millones en la región de Puerto Rico, $22.5 millones en la región de Florida y $4.5 millones en la región de las Islas Vírgenes. Los depósitos sin intereses y otros depósitos que devengan intereses disminuyeron; mientras que los depósitos a plazo aumentaron.
Los depósitos del gobierno aumentaron en el segundo trimestre de 2023 en $761.3 millones y totalizaron $3,400 millones al 30 de junio de 2023. La entidad financiera tiene $2,900 millones en depósitos del gobierno de Puerto Rico.
Al 30 de junio, el total de activos fue de $19,152.5 millones, un aumento de $518.0 millones respecto al 31 de diciembre de 2022.
