Por redacción de Sin Comillas

First BanCorp (NYSE:FBP) informó que en el primer trimestre su ingreso neto fue de $70.7 millones ($0.39 por acción diluida), comparado con los $82.6 millones ($0.41) en el mismo periodo del año 2022. En el cuarto trimestre del 2022, el ingreso neto fue de $73.2 millones ($0.40).

En el año 2022, el banco generó $305.1 millones ($1.59) en ganancias, un nivel récord y 8.6% más que los $281.0 millones ($1.31) del 2021.

Los títulos de First BanCorp abrieron la sesión del martes con una caída de 0.88%, hasta $11.29. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $16.40 y el más bajo $10.69.

“Comenzamos el 2023 con resultados financieros muy alentadores para la franquicia que demuestran, una vez más, la resiliencia de nuestro modelo de negocio en medio de la incertidumbre en el sistema bancario tradicional.  Tuvimos un sólido rendimiento sobre activos de 1.55%, fortalecimos aún más nuestra posición de liquidez y registramos nuestro quinto trimestre consecutivo de crecimiento de préstamos. Generamos $ 70.7 millones en ingresos netos y logramos un ingreso antes de impuestos y antes de provisiones de $ 118.1 millones, un 6% más en comparación con el primer trimestre de 2022 y un poco por debajo del trimestre anterior”, comentó Aurelio Alemán, presidente y oficial ejecutivo de First BanCorp.

“De hecho, nuestro desempeño financiero, dirigido a elevar la experiencia bancaria de nuestros consumidores, fue reconocido recientemente por la agencia crediticia S&P 500, cuyo informe de inteligencia de mercado nos posicionó como el banco número 24 en el listado de las principales Instituciones Bancarias de Estados Unidos del 2022”, añadió Alemán, resaltando este dato como otra razón para celebrar en grande el 75 aniversario de la institución.

El margen de interés neto fue de 4.34% en el primer trimestre, frente al 4.37% del cuarto trimestre de 2022, reflejando, entre otras cosas, el efecto del aumento del endeudamiento en el primer trimestre y un aumento de 38 puntos en el costo promedio de los depósitos con intereses. Estos factores fueron parcialmente compensados por la revalorización al alza de los préstamos comerciales a tasa variable y el crecimiento de los préstamos de mayor rendimiento, principalmente préstamos al consumo.

La provisión para pérdidas crediticias es de $15.5 millones para el primer trimestre de 2023, similar a los $15.7 millones para el cuarto trimestre de 2022. La cobertura de reserva para préstamos fue de 2.29% al 31 de marzo de 2023, en comparación con 2.25% al 31 de diciembre de 2022.

Los préstamos aumentaron $28.0 millones con respecto al trimestre anterior a $11,600 millones al 31 de marzo de 2023. El aumento consistió en un crecimiento de $79.5 millones en préstamos al consumidor, principalmente préstamos y arrendamientos para automóviles, parcialmente compensado por disminuciones de $32.9 millones en préstamos hipotecarios residenciales y $18.6 millones en préstamos comerciales y de construcción.

Las originaciones de préstamos ascendieron a $1,1000 millones en el primer trimestre de 2023, una disminución de $237.8 millones en comparación con el cuarto trimestre de 2022.

Los depósitos, excluyendo los certificados de depósito negociados (“CD intermediados”) y los depósitos gubernamentales, disminuyeron en $142.7 millones a $13,100 millones al 31 de marzo de 2023. Los depósitos del gobierno disminuyeron en el primer trimestre de 2023 en $95.9 millones y totalizaron $2,700 millones al 31 de marzo de 2023.

Al 31 de marzo, el total de activos fue de $18,977.1 millones, una reducción de $342.6 millones respecto al 31 de diciembre.