Por redacción de Sin Comillas

First BanCorp (NYSE:FBP) informó un ingreso neto de $31.0 millones ($0.14 por acción diluida) en el segundo trimestre. En el mismo periodo del año pasado, la entidad había tenido un ingreso neto de $28.0 millones ($0.13). En el primer trimestre, la entidad había informado un ingreso neto de $33.1 millones ($0.15).

Los títulos de First BanCorp cerraron el miércoles con un descenso de 1.93%, hasta $8.15. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $8.41 y el más bajo $4.48.

«Definitivamente la recuperación en Puerto Rico continúa a un ritmo constante y nuestra franquicia continúa beneficiándose y brindando sólidos resultados trimestrales», comentó Aurelio Alemán, presidente y principal oficial ejecutivo de First BanCorp, durante una conferencia telefónica con analistas.

El ingreso neto de interés aumentó $5.8 millones a $130.5 millones, comparado a $124.7 millones para el primer trimestre de 2018. El margen neto de interés aumentó de 4.40% a 4.49%.

La provisión de pérdidas por préstamos disminuyó en $1.0 millón, de $20.5 millones a $19.5 millones.

El ingreso no proveniente de intereses disminuyó en $2.3 millones hasta $20.5 millones; y los gastos no provenientes de intereses aumentaron en $4.2 millones a $90.2 millones. Los activos no productivos disminuyeron $15.9 millones, hasta $621.3 millones.

Los préstamos disminuyeron en $66.2 millones hasta $8,700 millones. La disminución refleja una reducción de $42.5 millones y $23.7 millones en Puerto Rico y en Islas Vírgenes, respectivamente. En Puerto Rico la reducción se reflejó en algunas categorías de préstamos, incluyendo disminución de $71.9 millones en préstamos comerciales y de construcción, y $12.4 millones en hipotecas residenciales, mientras que en préstamos de consumo hubo un aumento de $41.8 millones.

Las originaciones ascendieron a $726.8 millones en el segundo trimestre de 2018, comparado a $606.3 millones para el primer trimestre de 2018.  El aumento se reflejó en todas las categorías principales, incluyendo aumento de $60.4 millones, $40.5 millones, y $19.6 millones en las originaciones de préstamos de consumo, comerciales y de construcción, hipotecas residenciales, respectivamente.

El bancos tenía $213.2 millones de exposición directa en préstamos y obligaciones del gobierno, de los cuales $183.5 millones, o 86%, representa exposición a municipios, la cual está respaldada por ingresos asignados por los impuestos sobre la propiedad, comparado a una exposición total de $213.4 millones al 31 de marzo de 2018, de los cuales $183.5 millones, o 86%, representaba exposición de municipios.

Al 30 de junio, los depósitos totales, excluyendo certificados del depósito del mercado de certificados de depósitos brokered y depósitos de gobierno, aumentaron en $180.5 millones hasta $7,600 millones, reflejando aumentos de $151.1 millones y $49.3 millones en Puerto Rico y las Islas Vírgenes, respectivamente, mientras hubo una disminución de $20.0 millones en Florida. Alemán estima que entre 20% y 22% del crecimiento de los depósitos provienen de los desembolsos de compañías de seguros. Unos $100 millones son depósitos del gobierno.

El aumento más significativo fue en los depósitos a la demanda que no devengan intereses, que crecieron 15%, o $297.3 millones, en el segundo trimestre. Factores relacionados a la tormenta, tales como el efecto de los fondos de la ayuda en desastres, y los pagos de los seguros continuaron ayudando este crecimiento.

Los “brokered CDs” disminuyeron en el trimestre en $133.4 millones hasta $822.7 millones al 30 de junio de 2018.

Los depósitos del gobierno aumentaron en $104.6 millones hasta $800.2 millones al 30 de junio de 2018, mayormente debido a un aumento en balances en las cuentas transaccionales de ciertos municipios.