Por redacción de Sin Comillas
First BanCorp (NYSE:FBP) informó un ingreso neto de $21.3 millones ($0.09 por acción diluida) en el segundo trimestre de 2020. En el mismo periodo del 2019, la entidad había tenido un ingreso neto de $41.3 millones ($0.19). En el primer trimestre de 2020, la entidad había informado un ingreso neto de $2.3 millones ($0.01).
Los títulos de First BanCorp cerraron el martes con una subida de 1.42% hasta $5.73. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $11.10 y el más bajo $3.50.
El banco explica que los resultados del trimestre se vieron afectados por el cierre total y la gradual reapertura de los negocios debido al COVID-19. Señala que han observado signos de recuperación con el aumento de actividad en la última mitad del trimestre, “un buen indicativo de la fortaleza de nuestra base de clientes”.
Los resultados incluyen un aumento en gastos incurridos para el manejo de la pandemia (COVID -19) y un cargo por provisión de pérdidas para préstamos e inversiones de $39.0 millones para el segundo trimestre, comparado a una provisión de $77.4 millones para el primer trimestre de 2020.
El ingreso neto de interés disminuyó en $3.4 millones hasta $135.2 millones en el segundo trimestre, comparado con $138.6 millones para el primer trimestre de 2020. El margen neto de interés fue 4.22% en el segundo trimestre, comparado con 4.63% para el trimestre previo.
El ingreso no proveniente de intereses disminuyó $9.3 millones hasta $20.9 millones, comparado con $30.2 millones en el trimestre anterior.
Los activos no productivos disminuyeron en $14 millones hasta $303.8, y representa solo 2.2% del total de activos.
La provisión de pérdidas por préstamos disminuyó en $38.49 millones hasta $39.0 millones para el segundo trimestre de 2020, comparado a $77.4 millones en el trimestre previo y $59.3 millones en el primer trimestre de 2019.
Las originaciones totales de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y retiros de compromisos existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito), totalizaron $902.9 millones en el segundo trimestre, comparado con $802.6 millones para el primer trimestre de 2020. Estos resultados incluyen un aumento de $171.1 millones en las originaciones de préstamos comerciales y de construcción y un aumento de $34.6 millones en originaciones de préstamos hipotecarios residenciales; mientras hubo una reducción de $107.0 millones en las originaciones de préstamos de consumo.
El total de préstamos aumentó $354.2 millones a $9,400 millones, con un aumento de $330.0 millones en préstamos comerciales y de construcción y un aumento de $41.6 millones en hipotecas residenciales, parcialmente compensado por una caída de $17.4 millones en préstamos de consumo.
Los depósitos totales, excluyendo certificados del depósito del mercado de certificados de depósitos brokered y depósitos de gobierno, se situaron en $8,900 millones, un alza de $1,000 millones. Los brokered CDs disminuyeron en $88.6 millones hasta $363.4 millones.
Los depósitos de gobierno aumentaron en $150.4 millones hasta $1,200 millones, como resultado de un aumento de $101.3 millones en Puerto Rico, $48.2 millones en Islas Vírgenes y $0.9 millones en Florida.
Al 30 de junio, el total de activos fue de $14,100 millones, un alza de $1,000 millones respecto al 31 de marzo.
