Aurelio Alemán, presidente de FirstBank.
Por redacción de Sin Comillas
First BanCorp (NYSE:FBP) informó un ingreso neto de $2.3 millones ($0.01 por acción diluida) en el primer trimestre de 2020. En el mismo periodo del 2019, la entidad había tenido un ingreso neto de $43.3 millones ($0.20). En el cuarto trimestre de 2019, la entidad había informado un ingreso neto de $36.4 millones ($0.16).
Los títulos de First BanCorp cerraron el jueves con una caída de 5.66% hasta $5.83. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $11.61 y el más bajo $3.50.
Los resultados incluyen una reserva para préstamos de $59.8 millones para hacer frente a los efectos económicos del COVID-19. La provisión de pérdidas por préstamos se multiplicó por nueve, un aumentó de $68.9 millones hasta $77.4 millones para el primer trimestre de 2020, comparado a $8.5 millones en el trimestre previo.
El ingreso neto de interés disminuyó en $1.3 millones hasta $138.6 millones en el primer trimestre, comparado con $139.9 millones para el cuarto trimestre de 2019. El margen neto de interés fue 4.63% para el primer trimestre, comparado con 4.70% para el cuarto trimestre de 2019.
El ingreso no proveniente de intereses aumentó $5.8 millones hasta $30.2 millones, comparado con $24.4 millones para el trimestre anterior.
Los activos no productivos aumenatron en el trimestre en $0.4 millones, hasta $317.8 millones.
Las originaciones totales de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y retiros de compromisos existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito), totalizaron $802.6 millones en el primer trimestre, comparado a $1,100 millones para el cuarto trimestre de 2019. Estos resultados incluyen una reducción de $228.5 millones en las originaciones de préstamos comerciales y de construcción; reducción de $50.5 millones en originaciones de préstamos hipotecarios residenciales; y una reducción de $50.3 millones en las originaciones de préstamos de consumo.
El total de préstamos aumentó $9.3 millones a $9,100 millones, con un aumento de $63.8 millones en préstamos comerciales y de construcción, mayormente en Florida; un aumento de $31.0 millones en préstamos de consumo; y una disminución de $85.5 millones en hipotecas residenciales.
Al 31 de marzo, los depósitos totales, excluyendo certificados del depósito del mercado de certificados de depósitos brokered y depósitos de gobierno, se situaron en $7,800 millones, un alza de $91.1millones. Los brokered CDs aumentaron en $16.9 millones hasta $452.0 millones.
Los depósitos de gobierno aumentaron en $5.0 millones hasta $1,100 millones, como resultado de un aumento de $13.1 millones en las Islas Vírgenes, mientras hubo una reducción de $8.1 millones en Puerto Rico.
