Natalia I. Zequiera Díaz, Comisionada de Instituciones Financieras. (Foto Gabriel López Albarrán para el Centro de Periodismo Investigativo)
Bancrédito acordó pagar una multa de $250,000
Por redacción de Sin Comillas
La Comisionada de Instituciones Financieras, Natalia I. Zequeira Díaz, anunció el comienzo del proceso de liquidación voluntaria de Bancrédito International Bank & Trust Corporation. Cuando termine este proceso, la entidad bancaria internacional (EBI), que operaba al amparo de la Ley Reguladora del Centro Bancario Internacional, tendrá que entregar su licencia y dejar de operar en Puerto Rico.
“Lo que comenzó en el 2019 como un examen de rutina para una de las entidades bancarias internacionales (EBIs) más grandes y con mayor madurez operando en Puerto Rico hoy llega a su último capítulo”, dijo Zequeira.
Como parte del proceso de liquidación voluntaria –que podría tomar hasta seis meses– la OCIF velará que la EBI cumpla con sus obligaciones para con los depositantes y se asegurará que un tercero independiente evalúe y pase juicio sobre las transacciones efectuadas por y a través del banco.
Para dicha evaluación, Kaufman Rossin –una firma especializada en cumplimiento con reglamentación bancaria– ha sido designada para revisar las transacciones llevadas a cabo por y a través del banco entre 1 de octubre de 2016 y el 17 de diciembre de 2020, con un valor agregado de más de $10,000 millones. Al cabo de ese proceso, la firma emitirá un informe con sus hallazgos para consideración de OCIF. Como parte de las sanciones impuestas al presente, Bancrédito acordó pagar una multa de $250,000 para cerrar el procedimiento administrativo que está en curso.
De otro lado, Bancrédito ha contratado a otra entidad independiente, Driven Administrative Services LLC. para llevar a cabo la liquidación ordenada de la entidad.
Por último, no se podrá hacer ninguna distribución de activos al Accionista Mayoritario Bancrédito Holding Corporation hasta tanto se le haya pagado a todos los depositantes.
Dentro de los 10 días siguientes a haberse satisfecho las obligaciones de la entidad, Bancrédito entregará su licencia de EBI a la OCIF y dejará de operar en Puerto Rico.
“Los esfuerzos llevados a cabo por la OCIF en la supervisión y fiscalización de la banca internacional en Puerto Rico demuestran nuestro compromiso con el cumplimiento de nuestro deber de proteger contra daño irreparable la solidez y reputación del sistema financiero de Puerto Rico. No hay duda de que el trabajo que hemos realizado durante los pasados 18 meses envía un mensaje contundente de que la OCIF no va a permitir que ninguna entidad bancaria internacional que ostente una licencia otorgada por el Gobierno de Puerto Rico opere al margen de la ley o ignore los claros mandatos de los estatutos y reglamentos aplicables”, comentó Comisionada.
