Por Luisa García Pelatti

La tasa de morosidad de los bancos se ha reducido tras el repunte experimentado en el periodo posterior al paso del huracán María. La tasa disminuyó a 6.78% en el cuarto trimestre, según los datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Es el nivel más bajo desde 2008. La tasa llegó a estar en 18% en el 2011.

A pesar de que se anticipaba un repunte de la morosidad en el último trimestre del año pasado, tras el fin de los programas de moratorias después del huracán María, ese aumento no se ha producido.

El valor total de créditos dudosos sigue cayendo y llegó hasta $1,433.1 millones en el cuarto trimestre, $74.2 millones menos que en el trimestre previo. El valor de los préstamos atrasados llegó a alcanzar los $7,700 millones a finales del 2010.

Las tasas de morosidad más alta siguen estando en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, donde 9.62% de los préstamos están atrasados. La morosidad en estas carteras alcanzaba el 51.21% en el 2015.

Los préstamos de los desarrolladores con atrasos cayeron de $31.7 millones en el primer trimestre de 2018 a $15.4 millones en el cuarto trimestre. En el 2009 esta cifra ascendía a $2,834 millones.

La morosidad en hipotecas cae hasta 10.41%. Hace un año estaba en 13.16%.

La morosidad en las tarjetas de crédito, una de las más bajas, cayó de 2.71% en el segundo trimestre a 1.51% en el cuarto trimestre.

Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Scotiabank, 15.27%. Le siguen en la distancia, Popular (6.74%) y Santander (5.88%). La tasa de morosidad de Oriental se sitúa en 5.67% y la de FirstBank baja de 6.15% a 5.41%, el banco con la morosidad más baja.