Por Luisa García Pelatti
La rentabilidad de los bancos se vio afectada tras el paso del Huracán María. Después de que durante los dos primeros trimestres de 2017 la rentabilidad financiera de los bancos, medida por el “Return on Equity” (ROE) antes de impuestos, estuviera por encima del 8%, en el tercer trimestre la rentabilidad fue negativa (-0.6%) y aumentó 1.6% en el cuarto trimestre, según un análisis realizado por la firma de consultoría V2A.
El año 2017 terminó con una rentabilidad promedio de 4.6%, ligeramente por encima del 4.3% del 2016.
La llegada del huracán obligó a los bancos a aumentar sus provisiones para pérdidas en préstamos hasta $294 millones en el tercer trimestre de 2017, una cifra que triplica las provisiones del año previo. Los bancos vieron interrumpidas sus operaciones con reducciones en ingresos por transacciones y originaciones de préstamos y aumentos en sus gastos operacionales.
El mayor nivel de rentabilidad en el 2017 fue para Banco Popular, 8.7%; seguido de Oriental (7.1%) y FirstBank (3.3%). La rentabilidad fue negativa para Santander (-1.5%) y Scotiabank (-5.9%).
V2A destaca el alto nivel de capital de los bancos, que les permitirá mitigar las pérdidas en el caso de que se produzcan “un escenario económico severamente adverso”. Los mayores niveles de capital (“Tier 1 Risk-Based Capital Ratios”) los tienen Santander (28% y Scotiabank (43%).
Las originaciones de préstamos ascendieron a $5,900 millones en el 2017, un 18% menos que en el 2016. El 60% de las originaciones se hicieron en la primera mitad del 2017.
La firma espera que la demanda de préstamos se normalice en los próximos trimestres a medida que se materialicen los esfuerzos de reconstrucción.
