Por Luisa García Pelatti

Popular, Inc. (NASDAQ:BPOP) informó un ingreso neto de $167.9 millones ($1.69 por acción diluida) en el primer trimestre de 2019, comparado con un ingreso neto de $91.3 millones ($0.89) en el primer trimestre de 2018, un aumento de 83.9%. En el cuarto trimestre de 2018, el ingreso neto fue de $106.4 millones y el ingreso neto ajustado de $134.1 millones. En el 2018, el ingreso neto ascendió a $618.2 millones, comparado con los $107.7 millones del 2017.

Los resultados se vieron impulsados por gastos e impuestos más bajos, la fortaleza de los préstamos de autos, pero también por una menor actividad hipotecaria, con $135 millones de préstamos hipotecarios generados en el primer trimestre, en comparación con los $154 millones del cuarto trimestre de 2018. El banco destaca que el número de clientes ha crecido en 11,000 en el primer trimestre y en 75,000 en los últimos 12 meses.

Los títulos de Popular cerraron el miércoles con un descenso de 1.64%, hasta $55.15. Su nivel más alto en las últimas 52 semanas fue $58.55 el más bajo $42.97.

“El primer trimestre fue un gran inicio del 2019 y nos coloca sobre una base sólida para el resto del año”, comentó Ignacio Alvarez, presidente y principal oficial ejecutivo de Popular, Inc. “Las métricas de calidad crediticia fueron positivas y logramos un crecimiento en préstamos en Puerto Rico por segundo trimestre consecutivo, impulsado por nuestro negocio de financiamiento de automóviles”, añadió Alvarez, que destaca que el banco está “en una posición privilegiada para aprovechar las oportunidades que surgirán a medida que continúe la recuperación de Puerto Rico”.

El presidente de Popular dijo durante la presentación de los resultados que “la economía de Puerto Rico ha mostrado signos de mejoría”, pero que la sostenibilidad y el ritmo de crecimiento dependerán de la magnitud y la rapidez de la llegada de los fondos federales para la recuperación y de los fondos de las aseguradoras privadas.

Popular anticipa que la compra de Reliable, en agosto de 2018, contribuya con entre $55 millones y $60 millones a las ganancias de este año. La conversión de las dos compañías en una sola plataforma debe completarse a mediados del año.

Respecto a las operaciones en Estados Unidos, el ejecutivo explicó que “siguen siendo una fuente importante de diversificación de ingresos. Los balances de los préstamos para el trimestre fueron planos, pero somos optimistas de que el crecimiento de los préstamos se recuperará a medida que avance el año”.

El margen neto de intereses fue de 4.20% en el primer trimestre, comparado con 4.25% en el cuarto trimestre. El ingreso neto de intereses disminuyó de $476.2 millones en el cuatro trimestre de 2018 a $471.0 millones en el primer trimestre de este año. Esta caída de $5.2 millones se debe a ingresos más bajos en las carteras de préstamos comerciales, de construcción y de autos.

La provisión de pérdidas por préstamos se mantuvo prácticamente sin cambios en $41.8 millones, comparado con $42.6 millones en el trimestre anterior.

Los depósitos se situaron en $40,880 millones en el primer trimestre de 2019, un aumento de $1,170 millones respecto al trimestre anterior y $3,746 millones si se compara con el primer trimestre del 2018.

Los activos del banco aumentaron en $1,100 millones respecto al cuarto trimestre de 2018, hasta $48,681 millones.

El banco informó que cuenta con 862,000 clientes activos en banca por Internet y cerca de 80% de estos clientes utilizan dispositivos móviles. En marzo, el 50% de los depósitos se procesan a través de cajeros automáticos o  dispositivos móviles