Por Luisa García Pelatti
OFG Bancorp (NYSE:OFG) informó que en el segundo trimestre del 2015 tuvo una pérdida neta de $6.6 millones ($-0.15 por acción). En el trimestre anterior el banco habían informado una pérdida de $6.5 millones ($-0.14 por acción) y en el segundo trimestre del año pasado obtuvo un ingreso neto de $17.8 millones ($0.38 por acción).
“Si bien algunos elementos específicos del trimestre nos obligaron a reconocer una pérdida en el segundo trimestre, nuestro
negocio principal tuvo un buen desempeño y el capital sigue siendo fuerte”, comentó José Rafael Fernández, presidente y principal oficial ejecutivo de la entidad financiera.
Los títulos de OFG retrocedieron 10.37%, hasta $8.56 en la sesión del viernes. El nivel más alto en las últimas 52 semanas fue $17.83 y el más bajo $8.30.
Los resultados se vieron adversamente afectados por: la ausencia de $4.2 millones en ingresos de intereses libres de impuestos de los préstamos de la Autoridad de Energía Eléctrica (AEE) y Autoridad de Acueductos y Alcantarillados (AAA); y por el vencimiento del acuerdo con el Federal Deposits Insurance Corporation (FDIC) para compartir pérdidas de los préstamos adquirido a Eurobank en el 2010.
El banco ha tenido que poner en estatus “non accrual” el préstamo de $200 millones de la AEE y la AAA canceló el préstamo de $75 millones el 1 de junio.
Los préstamos con el Gobierno se han reducido 20.7% de $380.1 millones en marzo a $301.3 millones al 30 de junio.
“De cara al futuro, las condiciones económicas prevalecientes en Puerto Rico son inciertas y suponen un reto. Nuestra estrategia es mantenernos vigilantes en la gestión de nuestra exposición al riesgo y los factores que están bajo nuestro control. Instamos al Gobierno Central a actuar con rapidez y en cooperación con la comunidad de inversionistas para reactivar la economía Puerto Rico, que lleva estancada durante casi una década”, comentó Fernández.
La producción de préstamos nuevos aumentó 19.7% a $286.7 millones. El crecimiento en las carteras de hipotecas (5.0%), préstamos comerciales (40.7%) y préstamos de consumo (52.3%) compensó la caída en los préstamos de autos (6.6%).
Los depósitos disminuyeron 7.6% hasta $4,750 millones.
Oriental, una entidad fundada en 1964, cuenta con 53 sucursales y $7,329 millones en activos.
