Por Luisa García Pelatti
La morosidad de los préstamos concedidos por los bancos volvió a situarse por encima del 9% en el primer trimestre del año, después de que permenciera por debajo de ese nivel desde mediados del año pasado, según los datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
A pesar del repunte, la morosidad está en su nivel más bajo en siete años si tenemos en cuenta que entre los años 2009 y 2012 estuvo por encima del 10% y llegó a superar el 13%. En el 2006, antes de la crisis, la morosidad apenas alcanzaba el 2%.
El valor total de créditos dudosos aumentó hasta $2,058.7 millones, $103.9 millones más que en el trimestre previo. El valor de los préstamos atrasados llegó a alcanzar los $7,700 millones a finales del 2010.
Las tasas de morosidad más alta siguen estando en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, donde casi tres de cada 10 préstamos están atrasados. Los préstamos de los desarrolladores con atrasos disminuyó en el primer trimestre hasta $28.9 millones. En el 2009 esta cifra ascendía a $2,834 millones.
La morosidad en hipotecas aumentó ligeramente en el primer trimestre hasta situarse en 11.41%, el nivel más alto en los últimos tres trimestres.
La morosidad en las tarjetas de crédito es una de las más bajas, 1.68%, aunque ha aumentado respecto a los tres trimestres anteriores.
Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Scotiabank, 22.34%, que baja ligeramente cuando se compara con los dos trimestres previos. En hipotecas, Scotiabank tiene una tasa de morosidad de 24.80% y la morosidad en préstamos de construcción y desarrollo (68.14%) es la más alta.
Santander tiene la morosidad más baja, 5.35%, pero ha estado aumentado y ahora es la más alta de la institución financiera desde el 2011.
