Por Luisa García Pelatti
La morosidad de los préstamos concedidos por los bancos disminuyó a 8.68% en el segundo trimestre del año, según los datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). La tasa era de 9.03% en el trimestre previo y estaba en 9.05% en el mismo trimestre del año pasado. Es la morosidad más baja desde el 2008.
Entre los años 2009 y 2012 la tasa de morosidad estuvo por encima del 10% y llegó a superar el 13%. En el 2006, antes de la crisis, la morosidad apenas alcanzaba el 2%.
El valor total de créditos dudosos aumentó hasta $2,060.4 millones, $1.7 millones más que en el trimestre previo. El valor de los préstamos atrasados llegó a alcanzar los $7,700 millones a finales del 2010.
Las tasas de morosidad más alta siguen estando en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, donde casi dos de cada 10 préstamos están atrasados. La morosidad en estas carteras se ha reducido del 51.21% en el 2015 al 19.26% actual.
Los préstamos de los desarrolladores con atrasos disminuyó en el primer trimestre hasta $27.5 millones. En el 2009 esta cifra ascendía a $2,834 millones.
La morosidad en hipotecas se redujo ligeramente en el segundo trimestre hasta situarse en 10.85%, el nivel más alto desde el 2008.
La morosidad en las tarjetas de crédito es una de las más bajas, 1.52%.
Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Scotiabank, 22.50%. En hipotecas, Scotiabank tiene una tasa de morosidad de 24.93% y la morosidad en préstamos de construcción y desarrollo (60.64%) es la más alta.
Santander tiene la morosidad más baja, 5.50%, pero ha estado aumentado y ahora es la más alta de la institución financiera desde el 2011.
