Por Luisa García Pelatti
La morosidad de los préstamos concedidos por los bancos no baja del 9%, según datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). En el 2006, antes de la crisis, la morosidad apenas alcanzaba el 2%. Sin embargo, en los peores momentos de la crisis (entre 2010 y 2111), la morosidad llegó a superar el 13%.
Se reduce la morosidad en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, pero se mantiene alta en hipotecas.
La morosidad crece, principalmente, en las carteras de préstamos comerciales e industriales, pero bajan en los préstamos de construcción y desarrollo.
La cifra total de préstamos morosos vuelve a caer y se acerca a su nivel más bajo en seis años, $2,200 millones. El valor de los préstamos atrasados (“Assets in nonaccrual status”) lleva nueve trimestres por debajo de los $4,000 millones. A finales del 2010 llegó a alcanzar los $7,700 millones.
La morosidad más alta está en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, 27.5%, una cifra que está bajando y ya es el nivel más bajo desde el 2008. En el 2011 llegó a alcanzar el 64%.
La tasas de morosidad de las hipotecas se sitúa en 13.28%, por debajo del 14.03% del año pasado.
La morosidad en las tarjetas de crédito, una de las más baja, es de 1.59%.
Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Scotiabank, 17.5%. Santander tiene el nivel de morosidad más bajo, 4.4%.
Los mayores problemas en las carteras hipotecarias están en Scotiabank (23.5%) y Doral (13.8%).
Los préstamos de los desarrolladores con atrasos se han reducido de $2,834 millones a finales del 2009 a $162.4 millones en el tercer trimestre del 2014.
