Por Luisa García Pelatti

La tasa de morosidad de los bancos se ha moderado tras el repunte experimentado en el periodo posterior al paso del huracán María. La tasa disminuyó a 7.59% en el tercer trimestre, según los datos del Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). En el primer trimestre había crecido hasta 9.21% y luego descendió a 8.83%. Hace 12 meses estaba en 7.19%. Los resultados despejan, por ahora, los temores de un repunte en la morosidad tras el fin de los programas de moratorias después del huracán María. La tasa llegó a estar en 18% en el 2011.

El valor total de créditos dudosos disminuye hasta $1,507.3 millones en el tercer trimestre, $145.1 millones menos que en el trimestre previo. El valor de los préstamos atrasados llegó a alcanzar los $7,700 millones a finales del 2010.

Las tasas de morosidad más alta siguen estando en las carteras de préstamos de construcción y desarrollo, donde 10.26% de los préstamos están atrasados. La morosidad en estas carteras alcanzaba el 51.21% en el 2015.

Los préstamos de los desarrolladores con atrasos cayeron de $31.7 millones en el primer trimestre de 2018 a $16.3 millones en el tercer trimestre. En el 2009 esta cifra ascendía a $2,834 millones.

La morosidad en hipotecas cae desde 12.83% en el segundo trimestre a 11.70%. Hace un año estaba en 10.17%.

La morosidad en las tarjetas de crédito, una de las más bajas, cayó de 2.71% en el segundo trimestre a 1.58%.

Por institución financiera, la tasa de morosidad más alta es la de Scotiabank, 14.86%. Le siguen en la distancia, Popular (7.92%) y Santander (6.26%).

La tasa de morosidad de FirstBank baja de 7.29% a 6.15% y la de Oriental se sitúa en 5.77%, el banco con la morosidad más baja.