Por redacción de Sin Comillas

First BanCorp (NYSE:FBP) informó un ingreso neto de $33.1 millones ($0.15 por acción diluida) en el primer trimestre. En el mismo periodo del año pasado, la entidad había tenido un ingreso neto de $25.5 millones ($0.11). En el cuarto trimestre del año pasado, había informado un ingreso neto de $24.2 millones ($0.11).

Los títulos de First BanCorp cerraron el viernes con un alza de 5.01%, hasta $7.33. El nivel más alto durante las últimas 52 semanas fue $7.34 y el más bajo $4.48.

El Ingreso neto ajustado fue de $31.3 millones comparado a ingreso neto ajustado de $28.1 millones para el cuarto trimestre de 2017.

El ingreso neto de interés aumentó $2.4 millones hasta $124.7 millones, comparado a $122.3 millones para el cuarto trimestre de 2017.

El margen neto de interés fue 4.40% comparado a 4.26% para el cuarto trimestre de 2017.

La provisión de pérdidas por préstamos disminuyeron $5.2 millones a $20.5 millones, comparado con $25.7 millones para el cuarto trimestre de 2017.

El ingreso no proveniente de intereses aumentó en $7.8 millones a $22.8 millones comparado con $15.0 millones para el cuarto trimestre de 2017.

Los gastos no provenientes de intereses subieron $0.9 millones a $86.0 millones, comparado con $85.1 millones para el cuarto trimestre de 2017. Los gastos no provenientes de intereses incluyen $1.6 millones en gastos relacionados a la tormenta, comparado a $1.9 millones para el cuarto trimestre de 2017.

Los gastos de impuestos de $7.8 millones, comparado con $2.2 millones para el cuarto trimestre de 2017.

Los activos no productivos disminuyeron en el trimestre en $13.4 millones, hasta $637.2 millones al 31 de marzo de 2018.

El influjo de préstamos no productivos totalizó $49.8 millones, comparado a un influjo de $58.3 millones en el cuarto trimestre de 2017.

Los depósitos totales, excluyendo certificados del depósito del mercado de certificados de depósitos brokered y depósitos de gobierno, aumentaron en el trimestre en $194.6 millones a $7,400 millones al 31 de marzo de 2018, reflejando aumentos de $137.2 millones y $72.5 millones en Puerto Rico y las Islas Vírgenes, respectivamente, mientras hubo una disminución de $15.2 millones en Florida.

Los depósitos aumentaron impulsados por la llegada de los pagos de seguros asociados a los daños provocados por el huracán María. Aurelio Alemán, presidente de FirstBank, estima que se recibieron, entre noviembre y marzo, aproximadamente unos $210 millones, de los que $100 millones se quedaron en la cartera del banco.

El aumento más significativo fue en los depósitos a la demanda que no acumulaban intereses, que crecieron 1o%, o $186.2 millones, en el primer trimestre. Factores relacionados a la tormenta como el efecto de los programas federales de moratorias, los fondos de la ayuda en desastres, y los pagos de los seguros continuaron ayudando este crecimiento.

Los brokered CDs disminuyeron en el trimestre en $194.4 millones a $956.1 millones al 31 de marzo de 2018.

Los depósitos de gobierno aumentaron en el trimestre en $43.7 millones a $695.7 millones al 31 de marzo de 2018, mayormente debido a un aumento en balances en la cuenta transaccional de una corporación pública.

El total de préstamos disminuyó en el trimestre por $96.2 millones a $8,800 millones al 31 de marzo de 2018. La disminución refleja una reducción de $83.8 millones y $15.5 millones en Puerto Rico y en Islas Vírgenes, respectivamente, mientras que en Florida hubo un crecimiento de $3.1 millones. En Puerto Rico la reducción se reflejó en todas las categorías de préstamos, incluyendo disminución de  $45.1 millones en préstamos comerciales y de construcción, $23.3 millones en hipotecas residenciales, y $15.4 millones en préstamos de consumo.

Las originaciones totales de préstamos, incluyendo refinanciamientos, renovaciones y retiros de compromisos existentes (excluyendo la actividad de utilización de tarjetas de crédito), estuvieron en $606.3 millones para el primer trimestre de 2018, comparado a $546.0 millones para el cuarto trimestre de 2017. El aumento se reflejó en todas las categorías principales, incluyendo aumento de $31.0 millones, $27.9 millones, y $1.4 millones en las originaciones de préstamos de consumo, hipotecas residenciales, comerciales y de construcción, respectivamente. El volumen de las originaciones de préstamos en el cuarto trimestre de 2017 se afectó adversamente por la caída inicial en la actividad de negocio después de las tormentas.

Al 31 de marzo de 2018, el banco tenía $213.4 millones de exposición directa a préstamos y obligaciones del gobierno y sus instrumentalidades, de los cuales $183.5 millones, o 86%, representa exposición a municipalidades, la cual es respaldada por ingresos asignados por los impuestos sobre la propiedad, comparado a una exposición total de $214.5 millones al 31 de diciembre de 2017, de los cuales $184.6 millones, o 86%, representaba exposición de municipios.